Chaque adulte doit avoir cinq documents juridiques, chacun signé, daté, notarié si nécessaire, et conservé dans un endroit sûr que quelqu'un d'autre connaît et peut récupérer à tout moment.

Cela fait des années que mon mari et moi avons passé des heures à discuter avec un avocat spécialisé dans la planification successorale. Ce n’était pas la chose la plus agréable que j’aie jamais faite. Nous étions jeunes et l'idée d'être vieux et de planifier notre mort respective semblait ridicule.

Cette réunion, ainsi que près de 2 500 $, ont fait de nous les fiers propriétaires d'une fiducie familiale et d'un plan successoral, qui comprend nos droits individuels. cinq documents juridiques importants que tout adulte doit absolument posséder. Je suis reconnaissant d'avoir traversé cette épreuve, mais avec le recul, je suis certain que nous aurions pu éviter une grande partie du stress et réduire les coûts également.

Même si vous êtes sûr d'avoir toutes les ressources nécessaires, vos documents juridiques essentiels en ordre, veuillez en être sûr. Est-ce que tu t'es marié? Avoir un bébé? Acheter une maison? Les changements de vie, les lois changent et les réglementations sont mises à jour sans préavis. Il est possible que vos documents nécessitent une mise à jour.

Message de réveil

Récemment, une lettre de Jenny m'a rappelé que nous devions mettre à jour les documents de notre plan successoral. Nos vies l'exigent de nombreuses façons au fil des années. Pour commencer, nous avons déménagé dans un nouvel État.

Heureusement, nous avons désormais la possibilité de le faire nous-mêmes, légalement et correctement, pendant un certain temps.beaucoup moins cher que ce que cela nous a coûté il y a des décennies. J'en parlerai plus en détail dans un instant. Mais d'abord, la lettre qui est apparue dans mon sac postal virtuel :

Merci pour la confiance que vous m'accordez, Jenny. C'est quelque chose que j'apprécie énormément. Ma réponse rapide est que vous et votre mari avez absolument besoin de testaments individuels ainsi que de quatre autres documents juridiques chacun.

J'ai une ressource à vous recommander, qui vous aidera à le faire vous-même - une organisation d'aide juridique réputée à laquelle je pense que vous pouvez faire confiance sans réserve.

Cela vous évitera-t-il d'avoir besoin d'engager un avocat ? C'est possible, mais je ne peux pas vous conseiller à ce sujet car chaque situation est différente.

Je peux vous dire que vous pouvez le faire vous-même et que vous serez bien protégé maintenant avec toutes vos informations et vos désirs écrits dans l'ordre juridique approprié - et que vous les apporterez à un avocat si ou quand vous le jugerez nécessaire.

Les cinq grands

Il existe des documents juridiques que chaque adulte doit avoir - chacun signé, daté, notarié si nécessaire et conservé dans un endroit sûr que quelqu'un d'autre connaît et peut récupérer à tout moment :

• Testament
• Directive anticipée
• Procuration relative aux soins de santé
• Procuration durable
• Fiducie révocable ou familiale

1. Testament

Un testament est un document juridique qui désigne la personne qui doit recevoir vos biens après votre décès. Il ne s'adresse pas uniquement aux personnes âgées. Tout le monde, en particulier ceux qui ont des enfants.les enfants à charge doivent avoir un testament. Cela vous permet de nommer des tuteurs pour tous les enfants à charge . Sans testament, les tribunaux décident du sort des biens et de la responsabilité des enfants. Votre testament nomme également votre exécuteur testamentaire, la personne qui supervise et protège vos intérêts si votre succession doit être homologuée. Généralement, votre testament distribue les actifs que vous détenez et nomme un exécuteur testamentaire, la personne qui s'occupera de la distribution et des autres affaires liées à votre décès.

Certains États reconnaissent un « testament holographique » si vous souhaitez simplement griffonner quelque chose. sur une serviette et dites que c'est terminé. Je ne le recommande cependant pas. Quel cauchemar vous laisseriez à votre famille et qui pourrait entraîner des coûts effroyables. N'avoir aucune volonté est encore pire.

2. Directive avancée

Également connue sous le nom de directive médicale ou de soins de santé, cette directive indique ce que vous souhaitez qu'il se produise concernant les mesures extraordinaires visant à vous maintenir en vie si vous êtes en phase terminale ou inconscient de façon permanente. Votre directive avancée indique si vous souhaitez une assistance artificielle pour respirer et manger, comme un ventilateur et une sonde d'alimentation. La directive avancée (médicale) garantit que vos souhaits seront respectés en fin de vie et fournit des éclaircissements et des conseils aux membres de la famille.

3. Procuration relative aux soins de santé

Votre procuration relative aux soins de santé intervient si vous ne pouvez pas prendre de décisions médicales.toi-même. Il nomme la personne à qui vous souhaitez prendre ces décisions en votre nom. Je vous recommande fortement de nommer jusqu'à cinq personnes dans un ordre successif pour vous assurer qu'il y a quelqu'un là-bas qui est autorisé à prendre ces décisions à votre place.

4. Procuration Durable

Parfois appelée Procuration Financière, il s'agit du document par lequel vous désignez une ou plusieurs personnes pour gérer les aspects financiers de votre vie, si vous devenez incapable, temporairement ou définitivement, de le faire en raison d'une incapacité mentale ou physique. Nous parlons de choses simples auxquelles vous ne pensez peut-être pas, mais qui pourraient devenir très problématiques si vous êtes incapable de communiquer : des choses comme récupérer votre courrier, payer vos factures, déclarer vos impôts, transférer de l'argent d'un compte à un autre, déposer une demande de Medicaid. , Medicare ou la sécurité sociale ; ou un certain nombre d'autres problèmes liés à vos finances.

5. Fiducie révocable

Ce document donne à vos héritiers désignés un accès et un contrôle immédiats sur les actifs que vous souhaitez leur transmettre à votre décès, sans qu'il soit nécessaire d'en transférer la propriété. Vous n’avez pas besoin d’être riche ou de disposer de vastes actifs pour bénéficier grandement d’une fiducie révocable ou familiale. Une police d'assurance-vie, un compte courant, une maison ou tout autre actif de valeur mérite l'établissement d'une fiducie révocable. Dans ce document, pour lequel vous vous nommerez probablement commeFiduciaire(s), vous nommez également le fiduciaire successeur à votre décès.

Ce type de fiducie présente d'autres avantages importants. D’une part, contrairement à un testament qui devient public, une fiducie est privée. Vous avez peut-être un problème dans votre famille que vous ne souhaitez pas divulguer au grand public.

Sans fiducie, une succession doit passer par l'homologation, un processus long et coûteux au cours duquel le tribunal administre la répartition de la succession (vos biens). Et si la succession détient des biens dans plusieurs États, elle devra faire l’objet d’une homologation dans chaque État. Avoir tous vos actifs dans une fiducie évite l’homologation. Ce document fait également d'autres choses, mais celle-ci est peut-être la plus importante.

• PLUS : Erreurs d'achat de maison qui vous rendront pauvre

Comment obtenir les 5 documents

Engagez un avocat

Trouvez un avocat dans votre région spécialisé dans les testaments et la planification successorale. Prenez rendez-vous. Vous recevrez probablement une liste d’informations et d’éléments spécifiques que vous devrez apporter avec vous à votre rendez-vous. Cet avocat sera prêt à créer ces documents sur la base de toutes les informations que vous avez recueillies, ainsi que des meilleures pratiques et lois de votre état.

Bricolage

Attendez. Écoutez-moi. Avec les bonnes ressources, vous pourrez peut-être effectuer ce travail vous-même d'une manière légale, approfondie et probablement beaucoup plus facile.(et moins cher) que l’option avocat ci-dessus. Et avec cela, j'ai très probablement amené certains membres de mon public à s'arracher les cheveux en criant de terreur.

Soyez clair : je ne vous suggère pas d'ouvrir une page blanche dans Word et de simplement commencer. en tapant ce que vous pensez (jeu de mots) conviendra. NON! Vous devez disposer des documents juridiques appropriés pour votre état . Vous avez besoin d'un conseiller juridique. En gros, vous avez besoin de tout cela dans un format fiable où il vous suffit de remplir les blancs .

Vous trouverez ci-dessous la seule option DIY qui, à mon avis, répond aux critères mentionnés, plus beaucoup plus. Et tout cela pour un forfait qui est inférieur de nos jours à un seul repas dans un bon restaurant.

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Quicken WillMaker & Trust 2024 Plus Bundle est compatible avec les lois de tous les États américains (à l'exception de la Louisiane*, territoires américains ; non compatible avec le Canada). Et c'est facile à utiliser : il suffit de remplir les espaces vides. Et vous pouvez le réviser à l'avenir si nécessaire, sans autre grosse facture juridique.

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Ensuite, dans l'intimité de votre foyer, vous pourrez personnaliser les cinq documents mentionnés ci-dessus, le tout avantdemain matin ou à votre rythme. Le moment venu, vous pouvez compter sur que ces documents seront correctement préparés, tout à fait légaux et simples pour ceux que vous désignerez comme responsables de vos finances, de votre santé et de vos biens. Les formulaires peuvent être utilisés plusieurs fois pendant un an à compter de l'achat, afin que d'autres adultes de votre foyer puissent également créer leurs documents juridiques.

Quicken WillMaker & Trust 2024 est compatible avec Windows 11,10,8.1 et Mac OS Sierra 10.13 et supérieur et nécessite 1 GHz ou supérieur, 54 Mo d'espace disque libre, un minimum de 2 Go de mémoire, une visionneuse PDF et une connexion Internet.

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*En raison de la Louisiane des exigences strictes, il n’est pas judicieux de s’appuyer sur un formulaire générique de « dernières volontés et testament ». Si le formulaire n'est pas rempli correctement, le document sera invalidé ou entraînera un litige successoral en raison du système de droit civil unique de la Louisiane.

Nolo propose ce simple Willmaker pour les résidents de Louisiane qui a été préparé. et vérifié par une équipe d'avocats. Si vous vivez en Louisiane et souhaitez également créer votre procuration durable et votre directive en matière de soins de santé, consultez un avocat de Louisiane pour obtenir de l'aide.

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